Ma liste des meilleurs Applications gratuites pour investir en bourse
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1. Les Courtiers: Applications pour acheter des actions
Degiro
capture d’écran de l’interface de Degiro
Pour un cto je trouve que c'est pas mal. c'est Société néerlandaise qui a fusionné avec l'allemand flatex En mai 2021 pour crée flatexDEGIRO. Je l'utilise surtout pour acheter des actions américaines, avec 1€ par transaction,
Avantages:
- tarif bas mais je sais c'est toujours le cas ( Ils se font rattraper par Trade Republic )
- quel ETF Gratuit, mais vaut mieux les acheter sur un pea surtout les etf d'index classiques (cac40,s&p500...)
- les spread sont petit par rapport à la concurrence (pas de frais caché à l'execution d'ordres)
Bémols :
Augmentation des Tarifs : J'ai été un peu déçu de voir les tarifs augmenter au fil des années ,quand j'ai commencé en 2020 les tarifs été beaucoup plus bas. Absence de PEA : C'est dommage que Degiro ne propose pas de PEA. Pour ceux qui aiment profiter des avantages fiscaux français, c'est une limitation notable.
Declaration d’impôts est plus complexe mais c'est le cas de tout les Courtiers non français
Son interface simple ne permet pas de bien analyser le portefeuille
Boursorama
Je l'utilise pour leur pea, pour acheter les actions coté en Europe. ou les ETF éligible (s&p500, cac40 ...)
Avec un tarif de 1.99€ jusqu'à 500€ et 0.60% au delà.
Avantages:
- ils ont un pea 😊
Bémols:
- ETF payant contrairement à la concurrence (Fortuneo)
2. Applications pour l'analyse Fondamental
zonebourse
Zonebourse est un outil que j'utilise pour analyser les actions et prendre mes décisions d'investissement. Je l'utilise régulièrement pour obtenir des informations détaillées sur des entreprises. Voici comment j'exploite les fonctionnalités de Zonebourse pour orienter mes choix d'investissement.
Dans l’onglet Société
capture d’écran de l’onglet société de zonebourse
Activités de l'Entreprise: J'y trouve une description détaillée de ce que fait l'entreprise. Et je m'assure de comprendre ses principaux secteurs d'activité.
Zones Géographiques: Je m'intéresse particulièrement aux zones géographiques où l'entreprise réalise ses profits. Connaître les marchés clés permet de mieux évaluer les risques liés à des facteurs économiques ou politiques spécifiques à certaines régions.
Dans l’onglet Finance
Graphe des Revenus et Bénéfices Nets: Je commence par examiner les graphiques des revenus et des bénéfices nets. Je cherche des tendances de croissance ou de stabilité sur plusieurs années. Une entreprise avec des bénéfices stables ou croissants indique souvent une gestion efficace et une demande constante pour ses produits ou services.
Analyse de la Valorisation: Ensuite, je retourne à mon tableur pour analyser la valorisation moyenne de l'entreprise. J'utilise le FCF Yield (Free Cash Flow Yield) pour évaluer si l'entreprise est sous-évaluée ou surévaluée par rapport à son flux de trésorerie disponible. Un FCF Yield élevé peut indiquer une bonne opportunité d'achat.
Évaluation de la Dette: Enfin, j'examine la dette de l'entreprise. Une dette trop élevée par rapport aux bénéfices nets peut représenter un risque important, surtout en période de taux d'intérêt élevés ou de ralentissement économique. Je m'assure que la dette est à un niveau gérable et que l'entreprise dispose de liquidités suffisantes pour ses opérations.
gurufocus
GuruFocus est un outil pour les investisseurs qui souhaitent approfondir leur analyse des actions. Il offre une variété de fonctionnalités, notamment des scores financiers et des graphiques détaillés, qui aident à évaluer la santé et les perspectives des entreprises.
Les scores de GuruFocus sont un excellent moyen d’obtenir une vue d’ensemble rapide de la performance financière d’une entreprise.
Les graphiques de GuruFocus offrent une vue visuelle des performances passées et prévues d'une entreprise. Voici quelques façons de les utiliser :
Analyse des Graphes de GuruFocus
Graphes de Performance : Ces graphiques montrent l’évolution des revenus, des bénéfices nets et des marges bénéficiaires au fil du temps. Ils sont utiles pour repérer les tendances de croissance ou de déclin.
Graphes de Valorisation : Ces graphiques aident à évaluer si une action est sous-évaluée ou surévaluée par rapport à ses pairs ou à son historique. J'utilise souvent le graphique du ratio cours/bénéfice (P/E) pour comparer les valorisations.
Graphes de Dettes et de Liquidités : Ils permettent de visualiser la structure de la dette de l’entreprise et sa capacité à générer des liquidités. C’est essentiel pour comprendre les risques financiers potentiels.
3. Applications Pour suivre les portefeuilles de gérants de fond célèbres et découvrir de nouvelles valeurs
Dataroma
Suivre les mouvements des grands noms de l'industrie peut être une source d'inspiration et d'apprentissage. Dataroma me permet de garder un œil sur ce que font les pros et d'ajuster ma stratégie en conséquence.
Les données de Dataroma sont mises à jour tous les quatre mois grâce aux rapports F13. Cela garantit que les informations sont relativement récentes et reflètent les stratégies actuelles des investisseurs.
Inspiration et Apprentissage: En observant les mouvements des experts, je découvre de nouvelles opportunités d'investissement et affine ma compréhension des tendances du marché. C'est un peu comme avoir un mentor virtuel qui partage ses choix avec vous.
Suivi des Portefeuilles: Dataroma offre une vue d'ensemble des portefeuilles des meilleurs gestionnaires de fonds. Cela me permet de voir quelles actions sont plébiscitées par plusieurs grands investisseurs, ce qui peut être un bon indicateur de confiance dans une entreprise.
pour voir un investisseur en particulier par exemple:
Gurufocus/ aggregated portfolio
https://www.gurufocus.com/guru/aggregated-portfolio les actions les plus acheter par les investisseur institutionnel
soit par le nombre d'invistisseur invisti sur l'actions
ou la quantity pour trouver la conviction
4. Applications Pour analyser les graphe technique
trading view
TradingView est réputé pour ses graphiques détaillés et ses outils d'analyse technique. Voici comment je l'utilise simplement et efficacement :
Surveillance de la Watchlist : Plutôt que de plonger dans des analyses complexes, je jette un coup d'œil de temps en temps pour voir comment se comportent les actions de ma watchlist. C'est un moyen pratique de détecter les baisses potentielles et de repérer les opportunités d'achat.
Planification des Investissements : Une fois par mois, je vérifie TradingView pour décider sur quelles actions je vais concentrer mes investissements à venir. Si une action a baissé mais que ses fondamentaux restent solides, cela peut être un bon moment pour acheter.